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Greve dos bancários afeta a captação de fundo simples da Caixa Econômica

São Paulo - A greve dos bancários - que teve seu 16° dia de paralisação ontem - afeta a captação de fundos de investimentos no varejo, sobretudo na Caixa Econômica Federal, onde atrapalhou a divulgação do lançamento da primeira carteira de renda fixa simples.

Segundo a superintendente nacional de administração de recursos de terceiros da Caixa Econômica Federal, Alenir de Oliveira Romanello, a carteira Caixa FI Renda Fixa Simples Longo Prazo foi lançada no último dia 15 de outubro, mas a captação inicial tem sido prejudicada pela greve dos bancários.

"Disponibilizamos as informações sobre o novo fundo de renda fixa simples na Internet, mas a agência é um canal importante para o esclarecimento de dúvidas aos investidores", afirmou a superintendente ao DCI.

Nos primeiros dias de captação aberta, o fundo atingiu um patrimônio de R$ 1,025 milhão de 53 cotistas, segundo a posição do último dia 20 de outubro, terça-feira. "Em um ou dois anos, o potencial é de R$ 5 bilhões", apontou.

A carteira possui uma taxa de administração de 1,5% ao ano para um ticket mínimo de R$ 50, acessível para pequenos investidores acostumados com simplicidade da caderneta de poupança. Na média, fundos de renda fixa voltados ao varejo cobram taxa de administração de 2,6% ao ano para tickets iniciais inferiores a R$ 1 mil.

A regulamentação dos novos fundos de renda fixa da categoria simples concebida pela instrução 555 da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) entrou em vigor no início do mês de outubro, e promete dar maior segurança aos pequenos investidores do varejo e com menores custos.

"O objetivo é trazer o investidor que não tem essa familiaridade com investimentos. É para um público de varejo que não tem experiência no mercado de capitais. É trazer uma carteira com o acesso descomplicado, ou seja, para quem ainda não tem um fundo", diz.

Essa categoria pode ter até 100% dos ativos em títulos públicos federais. "Nós optamos por uma carteira que pode ter uma parte em outros ativos de baixo risco de crédito como títulos emitidos por instituições financeiras, só aquelas triplo A [AAA, melhor nota de risco de crédito local]", esclareceu.

A superintendente explicou o principal diferencial dessas carteiras é a simplicidade na contratação, pois dispensa a assinatura do termo de adesão. "É um investimento de baixo risco e baixa volatilidade, uma carteira mais conservadora. Não posso divulgar expectativas sobre rentabilidade futura, mas hoje, um fundo como esse rendeu [nos últimos 12 meses] acima de 90% do DI", citou. A taxa DI aferida pela Cetip estava ontem em 14,13% ao ano.

Na concorrência, o portal do Banco do Brasil já informa como "novo", o BB Renda Fixa Simples com taxa de administração de 1,95% ao ano. O ticket de entrada também é de R$ 50. Outros bancos privados ainda não divulgaram essas novas carteiras ao varejo.

Alenir também lembrou que a Caixa já possuía outros fundos de investimentos de renda fixa com ticket baixo, de apenas R$ 50. "O Caixa Fic Ideal RF Longo Prazo, com características semelhantes possui cerca de R$ 3 bilhões em patrimônio", informou a executiva. Em setembro último, o Ideal rendeu 0,976% no mês.

Ganho bate a poupança

A superintendente da Caixa contou como exemplo que a rentabilidade líquida de carteiras de renda fixa similiares a categoria simples superaram a inflação medida pelo índice de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) nos últimos doze meses, que ficou em 9,5%.

Essas carteiras similares também bateram a performance da caderneta de poupança, que rende 6,17% ao ano mais a taxa referencial (TR) calculada com base na variação da rentabilidade dos 20 principais certificados de depósito bancário (CDBs) emitidos por instituições financeiras. Em 12 meses até setembro, a poupança rendeu 7,78%, abaixo da inflação do IPCA.

Segundo o relatório consolidado diário da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) divulgado ontem, carteiras de renda fixa com R$ 6,279 bilhões em patrimônio renomeadas para a categoria simples tiveram rentabilidade bruta (antes do imposto de renda sobre ganhos de capital) de 13,03% em doze meses até 15 de outubro último.

Alenir também lembrou que se o investidor ficar 2 anos na aplicação, a alíquota do imposto de renda (IR) sobre ganhos de capital cai para 15%.

22/10/2015 - Fonte:  DCI - Ernani Fagundes 


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